一文详细了解渣打银行托管的AlloyX在Polygon上推出代币化基金

AlloyX近日在Polygon网络上推出了其代币化货币市场基金，标志着银行级托管资产与去中心化金融（DeFi）策略的深度融合，顺应了现实世界资产（RWA）在区块链生态中日益增长的需求。

这家专注于代币化基础设施的公司推出的基金名为Real Yield Token（RYT），以区块链原生形式代表传统货币市场基金份额。根据官方公告，该基金的底层资产由渣打银行香港分行负责托管，并严格遵循合规框架，接受定期审计。

RYT的投资组合主要配置于美国国债、商业票据等高流动性、低风险的短期工具，与传统货币市场基金结构相似。不同之处在于，通过区块链技术实现代币化后，这些份额可在链上自由交易，并无缝接入去中心化金融应用。

一个关键亮点是，RYT代币可被用作DeFi协议中的抵押品。用户不仅能凭借持有份额获取基础收益，还可将其质押借贷，再将借得资金投入其他收益策略，实现“循环收益”操作，从而放大资本效率。

该项目选择部署于Polygon网络，得益于其低廉的交易成本、快速确认速度以及成熟的DeFi生态体系，为机构和零售投资者提供了高效且可扩展的接入路径。

来源：Sandeep Nailwal

此次AlloyX的推出正值代币化货币市场产品迎来爆发期。越来越多金融机构正探索基于区块链的现金管理解决方案。例如，贝莱德推出的BUIDL（美元机构数字流动性基金）已广受关注，该基金通过代币化方式为机构提供投资美国国债和回购协议的渠道。

尽管高盛与BNY Mellon也已宣布计划发行支持24/7结算的代币化货币基金，但这些产品通常缺乏DeFi生态所特有的可组合性与循环使用功能——而这正是RYT的核心优势所在。

代币化货币基金需求持续升温

货币市场基金正成为现实世界资产代币化的首选赛道。资产管理机构正积极构建连接传统金融与加密市场的桥梁，使投资者能以数字化方式接触熟悉的低风险工具。

目前，代币化国债市场规模已达80亿美元，截至本周四，平均到期收益率约为3.93%。数据来源：RWA.xyz

穆迪在今年6月发布的报告中指出，代币化短期流动性基金虽规模尚小，但增长迅猛，自2021年以来相关产品数量显著上升。当时估算该领域总规模已达57亿美元。

在美国市场，此类产品正逐步被视为提升类现金资产收益的有效手段，尤其在GENIUS法案推进及稳定币广泛采用的背景下，吸引力进一步增强。

据彭博报道，摩根大通策略师Teresa Ho表示：“相比单纯存放现金或国债，直接存入货币市场基金份额可以持续获得利息回报。这展现了资金管理方式的多样化趋势。”

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