近日，河南省周口市鹿邑县烟酒店主胡女士遭遇无妄之灾。她完成一笔价值10.89万元的白酒交易后，银行卡竟遭江苏昆山警方异地冻结。警方称其收款涉及诈骗案件，要求其跨省配合调查。此事凸显了商户在正常经营中面临的新型涉诈资金风险，以及维权过程中的重重困难。
1、河南周口鹿邑县烟酒店主胡女士接到一笔大额订单，总价值为10.89万元。
2、胡女士按照订单要求，将37箱白酒顺利发往指定地点安徽亳州。
3、收款后不久，胡女士及其帮忙调货的同行却发现，双方的银行卡均被江苏昆山警方依法冻结。
4、警方对此回应称，冻结原因是其收款“涉及案件”，要求当事人必须前往昆山当地派出所配合调查，胡女士对此表示无法接受。
1、货物已被客户取走，但货款因涉嫌诈骗被冻结或划扣，商户陷入了“钱货两空”的困境。
2、商户必须主动提供证据，证明自身并未参与任何诈骗活动，整个举证责任完全落在了被无辜牵连的商户身上。
3、解冻账户的成本极高，当事人需要跨省前往江苏昆山配合警方调查，这不仅耗费大量时间和精力，期间还可能导致房贷、车贷等个人财务问题逾期。
4、申诉流程也相当复杂，部分办案单位要求商户提供完整的交易合同、物流记录和沟通凭证等一系列证明材料，否则不予解封。
1、许多公众对此提出质疑：“为何诈骗赃款转入商户账户时未能有效拦截，反而在交易完成后才进行冻结？”
2、警方解释称，办案通常是根据资金链路进行追溯。诈骗团伙常利用正常商户的收款账户进行洗 钱，导致大量无辜的收款方被牵连。
3、在这种模式下，商户的账户成为了诈骗资金流转的其中一环，一旦上游发生案件，下游所有相关账户都可能被冻结处理。
4、为避免财产损失，商户必须妥善保管所有交易证据以证明交易的真实性，否则账户可能面临长期冻结的风险。
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