风险率是评估合约账户健康状况的关键指标，其计算方式因平台而异，常见有两种：一是持仓保证金与账户净值的比值，接近或超过100%时面临强平；二是账户净值与持仓保证金的比值，低于100%则可能触发减仓或强平。账户净值由可用余额和未实现盈亏构成，受市场波动影响实时变化。为避免自动减仓（ADL），用户可采取多项策略：增加可用保证金以提升账户净值，降低杠杆倍数以减少保证金占用，设置止损单以控制亏损，避开高持仓量对手方以降低被优先减仓的概率，以及分散持仓方向与时间以减少风险集中。理解平台规则并合理管理仓位，有助于提升交易安全性。
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币圈合约交易的风险率是衡量账户风险的关键指标，不同平台计算方式略有差异，用户需准确理解以管理仓位。
一、风险率的计算方法
风险率用于评估账户的健康状况，多数交易平台采用以下两种公式之一进行计算。用户应查阅所用平台的具体规则以确认计算方式。
1、根据部分平台标准，风险率计算公式为：风险率 = (持仓保证金 / 账户净值) × 100%。当该比率接近或超过100%时，账户面临强制平仓风险。
2、另一种常见计算方式为：风险率 = (账户净值 / 持仓保证金) × 100%。在此模型下，风险率低于100%通常意味着账户保证金不足，触发减仓或强平机制。
3、账户净值由可用余额与持仓的未实现盈亏共同构成，市场波动会实时影响该数值，进而改变风险率。
二、避免自动减仓的操作策略
自动减仓（ADL）是平台在极端行情下为防止系统性穿仓而采取的措施。用户可通过多种方式降低被减仓的概率。
1、增加账户中的可用保证金，通过追加资金提升账户净值，从而改善风险率指标。
2、主动降低持仓杠杆倍数，选择更低的杠杆可以显著减少持仓所需的保证金比例。
3、设置合理的止损单，预先设定平仓价格，可在市场不利变动时及时退出，控制亏损规模。
4、避免在高持仓量对手方排名靠前的订单旁建仓，ADL系统通常优先处理排名靠后的对手方仓位。
5、分散持仓方向与时间，不将所有资金集中于单一方向的高杠杆头寸，降低整体风险集中度。
