加密货币线下OTC交易安全指南：详解交易流程与防骗手册

线下otc交易虽具私密性，但也伴随着极高的风险。本指南将详解交易流程与常见骗局，帮助您在复杂的场外交易中保障资金安全，顺利完成每一笔交易。

交易前的准备工作

1、充分核实交易对手身份。在进行交易前，尽可能通过多渠道了解对方的背景和信誉。可以要求查看对方在各大平台的交易记录或信誉评分，避免与来路不明或信誉不佳的人员交易。

2、选择安全且公开的交易地点。交易地点应选择在银行贵宾室、人流量大的咖啡厅或带有监控的公共场所。坚决拒绝在对方指定的私密或偏僻地点进行交易，以防范抢劫等恶性事件。

3、提前明确所有交易细节。务必在见面之前，以书面或聊天记录的形式，清晰地约定好交易的币种、数量、单价、总金额、以及手续费由谁承担等所有关键信息，避免现场发生纠纷。

4、建议寻找友人陪同前往。独自一人进行大额线下交易风险极高。最好有一位或两位可信赖的朋友陪同，既能作为见证人，也能在突发情况下提供帮助，增加自身安全系数。

交易中的关键步骤

1、坚持先收款，后转币的原则。作为加密货币的出售方，必须在确认法定货币（如现金、银行转账）完全到账且无误后，才能进行加密货币的转移操作，这是保障资产安全的核心原则。

2、仔细验证收款的真实性。如果是现金交易，务必使用验钞机当面清点查验；如果是银行转账，必须登录自己的网银或手机银行APP确认资金已入账，切勿轻信对方出示的任何转账截图。

3、现场核对并确认存储地址。转币前，务必让买方当面提供存储地址，并进行二次核对，防止地址错误或被篡改。转账时，可以先进行一笔小额测试，确认无误后再转移剩余部分。

4、耐心等待区块链网络确认。在转出加密货币后，不要立即离开。需要等待交易在区块链上获得足够数量的确认（通常建议6个以上），确保交易不可逆转后，方可与对方结束交易。

常见骗局与防范措施

1、伪造转账凭证骗局。骗子会使用软件制作假的银行转账成功截图或回执单，声称已经付款。防范方法是：一切以自己账户实际到账为准，不看到账信息绝不放币。

2、使用假冒或污损现金。在现金交易中，对方可能会夹杂假 钞或在清点时通过手法抽走部分现金。防范方法是：选择在银行内交易，要求将现金直接存入你的账户，由银行柜员完成鉴别和清点。

3、收到非法资金（黑 钱）。对方转账过来的资金可能是来自非法渠道的“黑 钱”，这会导致您的银行账户被司法冻结。防范方法是尽量选择与信誉良好的老商家交易，并警惕那些价格远低于市场价的“优惠”。

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